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【新株予約権型】FUNDINNO88号案件のHAKOBIYAは投資対象?

株式投資クラウドファンディングのFUNDINNO(ファンディーノ)から第88号案件が発表されました!

今回のプロダクトは海外製品が欲しい人とその国への旅行者をつなげるプラットフォームアプリ「HAKOBIYA(ハコビヤ)」です。

旅行者に海外製品を買い付けてもらい、旅行中に現地で製品を手渡しする仕組み。

依頼者は海外製品がいち早く手に入り、旅行者はトランクの空きを有効利用することで旅行費用の削減を実現できるのがメリット。シンプルな国際物流ラインを形成する狙いです!

アプリ自体は2019年9月時点でAndroid版のみリリース済。すでに1万人以上のユーザーを抱えるなど絶好調の本プロダクトですが、果たしてFUNDINNOでの投資対象と言えるのでしょうか?

ビジネスモデルやIPOまでのスケジュール感など多角的な情報からおすすめ度を分析します。まずは結論から↓

FUNDINNO88号案件「HAKOBIYA
投資対象としての
おすすめ度
(2.0)
運営会社株式会社 PicUApp
代表取締役Twitter
資金使徒広告宣伝費と開発費
HAKOBIYAの
概要と特徴
・海外製品をいち早く入手するプラットフォームアプリ
・依頼者がアプリ上で依頼を投稿
・旅行者が買い付け、現地で手渡し
2019年4月にローンチ。同年8月に1万DL突破
HAKOBIYAに投資
する際のリスク
・2019年1月末時点で債務超過
・最短でも4年間の資金拘束
・投資したお金は最悪ゼロになる
目標募集額 (上限募集額)1,603万円 (6,405万円)
投資金額コース7万円 〜 49万円 (合計7コース)
申し込み期間 (先着順)2019年9月22日 09:00〜

FUNDINNOの
公式サイトはこちら

HAKOBIYA

HAKOBIYA

PicUApp無料posted withアプリーチ

なおころ
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FUNDINNOを代表とした株式投資クラウドファンディングはハイリスクハイリターン
ポロン
ポロン
投資したお金がゼロになる可能性も十分あるため、初心者はローリスクの投資から始める方が安心だね。
【保存版】リスクリターン別の投資方法9選!賢くお金を増やすための羅針盤初心者のあなたは多すぎる投資商品を前に「結局どれから手をつければいいのやら...?」と頭を悩ませてはいませんか?本記事では、定番から人気の投資サービスをリスク・リターン別にまとめてご紹介!意思決定に迷った時の助けになる保存版です。...

FUNDINNO88号案件!HAKOBIYAの基本情報

なおころ
なおころ
プロダクト概要を効率的にインプットしたい方は2分ほどのYoutube動画をどうぞ↓

FUNDINNO88号案件「HAKOBIYA」の基本情報まとめ

  1. 海外製品をいち早く入手するプラットフォームアプリ
  2. 依頼者がアプリ上で依頼を投稿
  3. 旅行者が買い付け、現地で手渡し
なおころ
なおころ
株式会社 PicUAppHAKOBIYA(ハコビヤ)についてポイント別に分かりやすく解説していきます!

1. HAKOBIYAは海外製品をいち早く入手するプラットフォームアプリ

出典:FUNDINNO(ファンディーノ)公式サイト出典:FUNDINNO(ファンディーノ)公式サイト

HAKOBIYA(ハコビヤ)の概要

  • 海外製品が欲しい人がアプリ上で依頼を出す (例:ベトナムの商品がほしい日本人)
  • 旅行者が製品を買い付け、旅行中に手渡し(例;ベトナム人が日本へ旅行中にベトナムの製品を届ける)
  • 国際物流(海外製品が手に入る)スピードの高速化が実現
なおころ
なおころ
HAKOBIYAは国際間の物流スピードを高速化するプラットフォーム型アプリ。2019年9月時点の対応国はベトナムのみですが、カンボジア・香港・中国と拡大予定です!
ポロン
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Androidユーザーの方は実際にアプリをさわってみるのがはやいかも。iPhone版は2019年10月にリリース予定だよ!
HAKOBIYA

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HAKOBIYAの実績(2019年9月時点)

  • 2019年4月Android版リリース
  • 2019年8月1万ダウンロード突破
なおころ
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FUNDINNO公式サイトによれば、すでにプロダクトは稼働済み。調達した資金は追加開発と広告宣伝費に充てられるとのこと。

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2. HAKOBIYAのビジネスモデルは手数料型

出典:FUNDINNO(ファンディーノ)公式サイト出典:FUNDINNO(ファンディーノ)公式サイト
なおころ
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HAKOBIYA(ハコビヤ)のマネタイズポイントはユーザーの手数料!メルカリと同じようにユーザー数が増えるほど儲かる仕組みだね。
ポロン
ポロン
FUNDINNOを活用したSNS戦略で知名度も向上するのが大きな追い風!1年度にどれくらいユーザーが増えるかな?

3. HAKOBIYAのマイルストーン!IPOは2024年1月以降

出典:FUNDINNO(ファンディーノ)公式サイト出典:FUNDINNO(ファンディーノ)公式サイト
なおころ
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株式会社PicUAppのIPOは2024年1月以降の予定。FUNDINNOでの資金調達からおよそ4.5年後だね。
ポロン
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投資する場合は、5年間は返ってこなくても問題ない余剰資金にしよう!
なおころ
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実際に投資する際のプロセスはFUNDINNOの特徴まとめ記事が詳しいです。合わせてどうぞ!
【FUNDINNO(ファンディーノ)】国内初の株式投資型クラウドファンディングの特徴まとめ2017年4月にスタートした国内初の株式投資型クラウドファンディング『FUNDINNO(ファンディーノ)』。サービスの特徴や気になる実績などをまとめてご紹介!...

FUNDINNO88号案件!HAKOBIYAに投資する際の3つのリスク

HAKOBIYA(ハコビヤ)に投資する際のリスク

  1. 倒産リスク(2019年1月末決算では債務超過)
  2. 非流動性リスク(IPOなどの至らないとお金は戻ってこない)
  3. 元本毀損リスク(出資したお金が少なくなって戻ってくる)

FUNDINNOで資金調達を狙う企業は創業数年のベンチャー企業がほとんど。

必然的に債務超過や営業損失など厳しい財務状態の企業が少なくありません。本件の株式会社PicUAppの財務状況も決して健全とは言えませんね。

発行者の決算期末(2019年1月31日)における純資産は△3,040千円と債務超過となっています。今後、売上高が予想通りに推移しない場合、債務超過が継続するリスクがあります。(中略) 発行者の決算期末(2019年1月31日)における売上は15,696千円であり、営業損失となっています。今後、売上高が計画どおりに推移しない場合、営業損失が継続するリスクがあります。

出典:FUNDINNO88号案件 企業のリスク等

FUNDINNOの公式サイトによれば、株式会社PicUAppが債務超過かつ営業損失(本業が赤字状態)であることが確認できます。ベンチャーと言えど投資先としては不安な財務状態ですね。

もちろんFUNDINNOを活用した資金調達(最大6,405万円)により、一時的に資本がかなり厚くなるとは言え倒産リスクが低いとは言えません。

なおころ
なおころ
個人的には債務超過企業に投資するのはリスクが大きすぎると判断しています。

また、非流動性リスクと元本毀損リスクは数倍〜数百倍のスーパーリターンも期待できる株式投資クラウドファンディングにとって相応のリスクですね。

上述した通り、IPOの予定は2024年1月以降と約5年の長期投資となることが必至です。出資する際は必ず余剰資金に留めましょう!

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FUNDINNO88号案件!HAKOBIYAの投資スケジュール

FUNDINNO88号案件「HAKOBIYA
目標募集額 (上限募集額)1,603万円 (6,405万円)
投資金額コース7万円 〜 49万円 (合計7コース)
申し込み期間 (先着順)2019年9月22日 09:00〜

88号案件への投資募集は2019年9月22日(月)、朝の9時ぴったりにスタートです。

FUNDINNOでの出資は原則的に先着順。「どうしても投資したい」方は9時ぴったりに公式サイトをチェックしましょう!

気になる出資額は7万円から7万円刻みで最高49万円。合計7コースから選択する形です。

FUNDINNOでは最低投資額が10万円の案件が多い中、投資初心者に少し優しい設定が好印象!

なおころ
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FUNDINNOで出資する際は事前に投資家登録が必要です。審査に数日はかかるため、早めに登録申請しておきましょう!

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FUNDINNO88号案件!HAKOBIYAに関するSNS上の反応

なおころ
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FUNDINNO初の新株予約権型の案件とあって注目度は高い様子。
ポロン
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新株予約権、いわゆるストックオプションについて詳しく知りたい方はこちらの記事をどうぞ。

FUNDINNO88号案件!HAKOBIYAの調査まとめ

FUNDINNO88号案件!HAKOBIYAの調査まとめFUNDINNO88号案件!HAKOBIYAの調査まとめ
FUNDINNO88号案件「HAKOBIYA
投資対象としての
おすすめ度
(2.0)
運営会社株式会社 PicUApp
代表取締役Twitter
資金使徒広告宣伝費と開発費
HAKOBIYAの
概要と特徴
・海外製品をいち早く入手するプラットフォームアプリ
・依頼者がアプリ上で依頼を投稿
・旅行者が現地で手渡し
2019年4月にローンチ。同年8月に1万DL突破
HAKOBIYAに投資
する際のリスク
・2019年1月末時点で債務超過
・最短でも4年間の資金拘束
・投資したお金は最悪ゼロになる
目標募集額 (上限募集額)1,603万円 (6,405万円)
投資金額コース7万円 〜 49万円 (合計7コース)
申し込み期間 (先着順)2019年9月22日 09:00〜

個人的にはたとえベンチャー企業であっても債務超過企業への投資は好ましくありません。

もっと財務状況が健全な(少なくとも債務超過に陥っていない)企業への投資の方がリスクが低いと考えるため評価は低めとなりました!

最近のFUNDINNOは財務状況が不健全な企業が相次いでいますね。第83号案件あたりは良い数字の企業も多かったのですが…

財務安全性の高い次回案件に期待したいと思います!

 

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