- 「初心者だけど今から投資を始めたい」
- 「でも、どの商品がいいのか分からない」
- 「誰か定番商品の特徴をかんたんに教えてくれ…！」
そんなあなたのために、最近人気の投資商品を100点満点で評価！
各商品の強み弱みがすぐに把握できるよう画像1枚に情報を集約しました。
総合点数の高い順にランキング形式で定番商品をご紹介。あなたにぴったりの商品を見つけましょう！
人気の投資商品100点評価レビュー！総合ランキングTOP5
| 総合ランキング TOP5 |
投資ジャンル | 評価点 | なおころの 運用実績へ |
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|---|---|---|---|---|---|
| ウェルスナビ | ロボアドバイザー | 83点 | 運用実績 | 評判 | 公式 |
| ワンコイン投資 | ロボアドバイザー | 78点 | – | – | 公式 |
| THEO | ロボアドバイザー | 78点 | – | – | 公式 |
| トラリピ |
FX自動売買 | 76点 | 運用実績 | 評判 | 公式 |
| トライオートFX | FX自動売買 | 75点 | 運用実績 | 評判 | 公式 |
総合ランキング1位(83点) ウェルスナビ
総合ランキング1位(83点) ウェルスナビ- 長期・積立・分散投資を手軽にスタート
- ほったらかしでOK
- 完全にほったらかしにすると投資に関する知識が身につかない
総合ランキング2位(78点) ワンコイン投資
総合ランキング2位(78点) ワンコイン投資- 週500円から手軽にスタート
- ほったらかしでOK
- 投資コースは1つだけ(投資家が工夫できることが少ない、初心者向け)
\週500円からはじめる積立投資/
総合ランキング2位(78点) THEO
総合ランキング2位(78点) THEO- 診断結果に基づき、あなた専用のポートフォリオを選んで運用
- ほったらかしでOK
- 完全にほったらかしにすると投資に関する知識が身につかない
\あなた専用のポートフォリオで運用/
総合ランキング4位(76点) トラリピ
総合ランキング4位(76点) トラリピ- 資金量が多いほどロスカットリスクを低くできる
- トラリピ運用資産表でかんたんにリスク管理可能
- 初心者が自分で運用設定を作成する場合は少し勉強時間が必要
総合ランキング5位(75点) トライオートFX
総合ランキング5位(75点) トライオートFX- 初心者〜上級者の幅広いニーズに対応
- 初心者には自動売買セレクト
- 中・上級者にはビルダー機能
- 資金や設定をある程度把握していないと急変相場で思わぬロスカットに遭遇
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人気の投資商品100点評価レビュー！総合ランキング6位以下
| 総合ランキング 6位以下 |
評価点 | なおころの 運用実績へ |
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|---|---|---|---|---|
| 6位 ループイフダン | 73点 | 運用実績 | – | 公式 |
| 7位 クラウドバンク | 67点 | – | – | 公式 |
| 8位 銀行預金 | 60点 | – | – | 公式 |
| 9位 FANTAS | 56点 | 運用実績 | 評判 | 公式 |
| 9位 Funds | 56点 | 運用実績 | 評判 | 公式 |
| 11位 CREAL | 55点 | 運用実績 | 評判 | 公式 |
| 12位 SYLA | 54点 | – | 評判 | 公式 |
| 13位 OwnersBook | 49点 | 運用実績 | 評判 | 公式 |
総合ランキング6位(73点) ループイフダン
総合ランキング6位(73点) ループイフダン- 運営会社が厳選した売買設定で手軽に取引をスタート(初心者向け)
- 目安資金表で必要な資金量がかんたんにイメージできる
- 自分で運用設定をつくることはできない(上級レベルの投資家には物足りないことも…)
\初心者におすすめのFX自動売買/
総合ランキング7位(67点) クラウドバンク
総合ランキング7位(67点) クラウドバンク- 国内外の高利回りファンドに1万円から投資可能
- 1日に1件のペースでファンドが募集されており初心者でも投資しやすい
- 投資先情報が不透明であり、投資をしている実感が湧きにくい
\高利回りファンドに1万円から投資/
総合ランキング8位(60点) 銀行預金
総合ランキング8位(60点) 銀行預金- いつでも預け入れ、引き出しが可能
- 振込・送金などをしなければ手数料もかからない
- 年間利回りは0.001%
- お金を預けてもほとんど増えない
総合ランキング9位(56点) FANTAS funding
総合ランキング9位(56点) FANTAS funding- 複数案件の同時募集や抽選募集が実装されており、初心者でも投資しやすい
- 入金先の銀行が複数用意されているため入金手数料を0円にしやすい
- 各案件の運用終了後は強制的に出金されるため、次の案件に投資する際は再度入金する必要あり(出金手数料は0円)
総合ランキング9位(56点) Funds(ファンズ)
総合ランキング9位(56点) Funds(ファンズ)- 1円から上場企業が運営するファンド(主に不動産)へ投資可能
- 投資した後は、ほったらかしでOK
- 超人気サービスであるため、先着順の募集案件では投資するのが難しい
総合ランキング11位(55点) CREAL
総合ランキング11位(55点) CREAL- 大型案件(募集金額1億円以上)が多く、初心者でも投資しやすい
- 各種キャンペーンが充実しておりお得に投資できる
- 出金手数料は投資家負担(できるだけ出金回数を少なくすると吉)
総合ランキング12位(54点) SYLA FUNDING
総合ランキング12位(54点) SYLA FUNDING- 投資家のリスクを低減する劣後出資割合がトップクラス(30%)
- 抽選募集の案件が多く忙しい人でも投資しやすい
- 会員登録しないと投資先物件の詳細情報が閲覧できない
総合ランキング13位(49点) OwnersBook
総合ランキング13位(49点) OwnersBook- 大型案件(募集金額1億円以上)が多く、初心者でも投資しやすい
- 上場企業が運営する数少ないサービス
- 投資家にメリットのあるキャンペーンが少ない
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人気の投資商品100点レビュー | 評価ポイント
人気の投資商品100点レビュー | 評価ポイント投資商品を100点満点でレビューする際の評価項目をまとめてご紹介！
| 評価項目 | 配点 | 評価ポイント(例) |
|---|---|---|
| 年間 期待利回り |
10点 | 年間期待利回り(%) 実際の運用実績結果などを使用 |
| 最小投資額 | 10点 | 最小投資額・目安(円) |
| 投資チャンス | 10点 | ▶︎いつでも投資可能 / ファンド次第 ▶︎ファンドの募集頻度(何日に1回) ▶︎平均募集金額(万円) |
| 現金化 しやすさ |
10点 | ▶︎いつでも出金可能か案件次第か ▶︎平均ファンド運用期間(ヶ月) |
| 運営会社の 信頼性 |
10点 | ▶︎上場区分 ▶︎安全性の財務指標 ▶︎サービスの歴史・実績 |
| リスク コントロール |
10点 | ▶︎国内外への分散効果 ▶︎設定やファンドの選択肢 ▶︎倒産時の補填の有無 |
| 手数料の安さ | 10点 | 各種手数料の有無 口座開設・管理・解約 取引(売買)・入金・出金 |
| ほったらかし度 | 10点 | ▶︎完全放置 / 都度申込 ▶︎相場(値動き)の有無 ▶︎リバランス・積立対応 |
| はじめやすさ 使いやすさ |
10点 | ▶︎取引開始までの工夫 ▶︎口座開設スピード ▶︎スマホアプリ対応 |
| キャンペーンの 充実度 |
10点 | ▶︎キャンペーン内容の幅広さ ▶︎キャンペーンの開催頻度 ▶︎既存投資家へのメリット有無 |
評価ポイント1. 年間期待利回り
評価ポイント1. 年間期待利回り| 評価項目 | 配点 | 評価ポイント(例) |
|---|---|---|
| 年間 期待利回り |
10点 | 年間期待利回り(%) |
最初の評価ポイントは「年間期待利回り」。要するに「投資すれば1年後にどれくらいお金が増えそうか」を現した数値です。
もちろん期待できる利回りが高い方が高得点！資産形成を進める上で絶対に頭に入れておきたい数字ですね。
なおころが運用中の商品は実績の数字を使って採点。運用していない場合は各商品のポートフォリオに記されている利回りなどを判断材料にしています。
もし自分が「年間で何%の利回りを目指すべきか分からない」方は老後資金や将来的に到達したい額からエクセルでシミュレーション(逆算)してみましょう！
評価ポイント2. 最小投資額
評価ポイント2. 最小投資額| 評価項目 | 配点 | 評価ポイント(例) |
|---|---|---|
| 最小投資額 | 10点 | 最小投資額・目安(円) |
「どれくらい増えるのか」に続いてチェックしておきたいのは「いくらからその投資に挑戦できるのか」。いわゆる最小投資額(目安)です。
銀行預金と同様に、1円から投資できるものもあれば10万円以上の元手が必要な商品、はたまたお金は使わずポイント(LINE PAYなど)で挑戦できる商品もありますよ。
より手軽に始められる商品ほど高得点。「まずは少額から始めたい」投資初心者はこの項目のチェックをお忘れなく！
評価ポイント3. 投資チャンス
評価ポイント3. 投資チャンス| 評価項目 | 配点 | 評価ポイント(例) |
|---|---|---|
| 投資チャンス | 10点 | いつでも投資可能 |
| 2点 | 案件募集頻度(何日に1回のペース) | |
| 2点 | 複数案件同時募集 | |
| 2点 | 抽選方式の採用 | |
| 2点 | ファンド平均募集金額 |
3つ目の評価ポイントは「投資チャンス」。
定番の投資商品は「いつでも投資できる商品」と「特定のタイミングでしか投資できない商品」の2つに分類されます。
具体的には、株式投資やロボアドバイザーなどは売買タイミングを自由に選択できる一方、不動産クラウドファンディングやソーシャルレンディングに分類される商品では投資ファンド・物件が募集されるタイミングでしか投資(出資)ができません。
よって「いつでも投資可能」な商品については10点、それ以外の商品は「募集頻度」や「募集金額」などの投資しやすさに基づいて評価します。
評価ポイント4. 現金化しやすさ
評価ポイント4. 現金化しやすさ| 評価項目 | 配点 | 評価ポイント(例) |
|---|---|---|
| 現金化 しやすさ |
10点 | いつでも出金可能 |
| 8点 | 平均ファンド運用期間(ヶ月) |
4つ目の評価ポイントは「現金化しやすさ」。
投資や資産運用に挑戦している最中に「急にお金が必要になった」なんてこともあるでしょう。
そんな時、投資しているお金を「現金で手元に戻せるまでのスピート」を評価した項目です。
「いつでも出金(申請)可能」な商品なら10点、その他ファンドの運用終了を待つ必要がある商品などは平均的な運用期間を判断材料に採点しています。
評価ポイント5. 運営会社の信頼性
評価ポイント5. 運営会社の信頼性5つ目の評価ポイントは「運営会社の信頼性」です。
まずチェックしたいのは運営会社の上場区分。株式市場に上場しているのか？またはどの市場(最も権威のある東証1部なのか？新興市場のマザーズなのか？)に上場しているかを評価します(上場の種類・会社数は日本取引所を参考)。
続いて運営会社の財務状況をチェック。上場していない会社からでも取得できる決算情報を活用して安全性を評価できる流動比率、自己資本比率を活用します。
加えて対象商品の実績や業界での立ち位置、リリースしてからの年月を評価して10点満点で採点。
投資商品と合わせて運営会社の安全性にも注意したい賢明な投資家はこの項目をしっかり確認しておきましょう！
http://availability89.com/financial-indicators/
評価ポイント6. リスクコントロール
評価ポイント6. リスクコントロール| 評価項目 | 配点 | 評価ポイント(例) |
|---|---|---|
| リスク コントロール |
2点 | 国内外への分散効果 |
| 2点 | 設定やファンドの選択肢 | |
| 2点 | 設定の作成・調整 | |
| 2点 | 資金量コントロール可否 | |
| 2点 | 倒産時の補填の有無 |
6つ目の評価ポイントは「リスクコントロール」。
投資家が工夫を凝らすことでどれだけリスクを減らすことができるか、または投資商品そのものや運営会社がどれだけリスクを低減する取り組みを実施しているかを採点します。
まずは投資商品自体に国内外への分散効果があるか。例えばロボアドバイザーのウェルスナビは世界中の株や債権に分散投資できるため高得点！
続いて売買設定や投資先のファンドを選択することができるかチェック。またはその設定を投資家自身で作成・調整できるかも重要です。特に中・上級者の投資家には重要な機能ですね。
そして資金量でリスクをコントロールできるかも見過ごせません。特にFX自動売買は投資額が増えるほどロスカットの確率を下げることができるので高得点となります。
最後に運営会社の倒産時、投資家のお金が補填される制度が整っているかを確認。万が一の備えまで手が回っていると安心感がありますね。
評価ポイント7. 手数料の安さ
評価ポイント7. 手数料の安さ| 評価項目 | 配点 | 評価ポイント(例) |
|---|---|---|
| 手数料 の安さ |
1点 | 口座開設・管理・解約 |
| 3点 | 入金手数料 | |
| 3点 | 出金手数料 | |
| 3点 | 運用・取引・販売手数料 |
7つ目の評価ポイントは「手数料の安さ」。
投資パフォーマンスを底上げするには投資する際にどれだけ手数料が必要なのかも重要です。
まずは口座の開設・管理・解約費用について。これらの手数料については基本的にどの投資商品も無料であるため差がつきません。
差分が出るのは入金・出金・取引(販売)にかかる手数料です。入金については基本的には投資家負担ですが、ネットバンキングからのクイック入金を使えば無料にできることがほとんど。採用されている商品では是非利用しましょう！
一方で出金手数料については運営会社負担であることが多いですが、中には投資家負担の商品も。手数料がかかる場合はできるだけ出金回数を少なくしましょう。
最後に運用・取引(スプレッドや販売)手数料です。
ロボアドバイザーやFX自動売買など取引を代行してくれるサービスで必要になることが多いですが、業界内では手数料競争が激しく差が生じにくいためそれほど気にする必要はありません。
評価ポイント8. ほったらかし度
評価ポイント8. ほったらかし度| 評価項目 | 配点 | 評価ポイント(例) |
|---|---|---|
| ほったらかし度 | 6点 | 完全放置可能 |
| 1点 | 都度申し込み必要なし | |
| 1点 | 相場・精神的ストレスの有無 | |
| 1点 | リバランス対応 | |
| 1点 | 積立投資対応 |
7つ目の評価ポイントは「ほったらかし度」。投資した後にどれだけ放置できるかを採点します。
評価項目は「放置可能(常に値動きのチェックが必要ない)か」「都度申し込みは必要ないか」「相場急変による精神的ストレスがないか」「リバランスにも対応しているか」「積立投資にも対応しているか」の5点。
投資家の代わりに取引を行うロボアドバイザージャンルの商品が高得点を取りやすい項目です！
評価ポイント9. はじめやすさ・使いやすさ
評価ポイント9. はじめやすさ・使いやすさ| 評価項目 | 配点 | 評価ポイント(例) |
|---|---|---|
| はじめやすさ 使いやすさ |
2点 | 必要投資経験の有無 |
| 2点 | 取引開始までの工夫 | |
| 2点 | 口座開設スピード | |
| 1点 | スマホアプリ対応 | |
| 1点 | メルマガ対応 | |
| 1点 | LINE公式アカウント対応 | |
| 1点 | ポイント対応 |
9つ目の評価ポイントは「はじめやすさ・使いやすさ」。
必要投資経験の有無や、シミュレーション・バックテストなどユーザーが取引を開始するまでにどんな工夫が凝らされているか、そして口座開設にかかる時間がそれぞれ2点満点で評価します。
加えてスマホアプリ・メルマガ・LINE・ポイントでの投資に対応しているか、いわゆるユーザーにどれだけ寄り添っているかもチェック。
特に初心者は最小投資額と合わせて注意しておきたい評価ポイントですね。
評価ポイント10. キャンペーンの充実度
評価ポイント10. キャンペーンの充実度| 評価項目 | 配点 | 評価ポイント(例) |
|---|---|---|
| キャンペーンの 充実度 |
4点 | キャンペーン内容の幅広さ (口座開設・入金・出資申込など) |
| 3点 | キャンペーンの開催頻度 | |
| 3点 | 既存投資家へのメリット有無 |
最後の評価ポイントは「キャンペーンの充実度」。
名前の通り、キャンペーン内容が充実しているか(口座開設や入金、積立など様々な条件を元に特典が受けられるか)、そしてキャンペーン自体の開催頻度を評価した項目です。
また、新規の会員を集めるだけでなく既存の投資家にもメリットのあるキャンペーン(手数料無料など)を打ち出せているかも重要視。会員登録や口座開設後にも特典があると嬉しいですよね！
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超人気の投資商品を100点評価レビュー | まとめ
超人気おすすめ投資商品を100点評価レビュー|まとめ| 総合ランキング TOP5 |
投資ジャンル | 評価点 | なおころの 運用実績へ |
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|---|---|---|---|---|---|
| ウェルスナビ | ロボアドバイザー | 83点 | 運用実績 | 評判 | 公式 |
| ワンコイン投資 | ロボアドバイザー | 78点 | – | – | 公式 |
| THEO | ロボアドバイザー | 78点 | – | – | 公式 |
| トラリピ |
FX自動売買 | 76点 | 運用実績 | 評判 | 公式 |
| トライオートFX | FX自動売買 | 75点 | 運用実績 | 評判 | 公式 |
本記事では最近人気の投資商品を100点で評価、画像1枚にまとめて各商品の特徴をわかりやすくお伝えしました。
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